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河南银保监局开出2019首张罚单 招商银行郑州分行贷后监控不到位

发布日期:2021-09-12 15:55   来源:未知   阅读:

  银保监会网站1月22日公布的行政处罚信息公开表(豫银保监银罚决字〔2019〕1号)显示,招商银行股份有限公司郑州分行存在贷后监控不到位导致贷款资金挪用于对外增资、流入房地产领域的违法行为,被河南银保监局罚款50万元。

  行政处罚依据为《商业银行授信工作尽职指引》第四十一条,《流动资金管理暂行办法》第九条、第三十条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项。

  《商业银行授信工作尽职指引》第四十一条规定:商业银行授信实施后,应对所有可能影响还款的因素进行持续监测,并形成书面监测报告。重点监测以下内容:

  《流动资金管理暂行办法》第九条规定:贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。

  流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。

  流动资金贷款不得挪用,贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。

  《流动资金管理暂行办法》第三十条规定:贷款人应加强贷款资金发放后的管理,针对借款人所属行业及经营特点,通过定期与不定期现场检查与非现场监测,分析借款人经营、财务、信用、支付、担保及融资数量和渠道变化等状况,掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  招商银行上海分行最新版企业App近日上线,将科技赋能金融服务,构建多层级安全防控体系应用,开启免KEY金融支付和一站式掌上办公新体验。香港马会2020年历史开奖结果,据悉,www.899011.com。该行近期将举办“科技赋能,引领未来 招商银行企业app上海发布会”。

  小张是某人力资源服务上海分公司的财务人员,每月需申请增值税发票,由于申请表需加盖预留印鉴而企业内部用印流程较繁琐,小张每月需提前预留用印时间,且炎炎夏日还要跑银行办理申请手续,这项工作给小张增添了不少麻烦。近日,招商银行推出网上企业银行“柜网通”平台,小张只要在这个平台上提交开票申请并填写地址后,招行就可以将发票直接邮寄给他,完全颠覆过去“银行申请——线下等待——至银行领取”的流程。这让小张直呼柜网通功能是“炎炎夏日的清凉剂,贴心又方便”。

  近日,北京的吴先生向中国之声反映,2015年10月,他在没有收到任何短信验证和提醒的情况下,招商银行储蓄卡里20多万存款被转走。

  新闻热线:法务部邮箱:中央人民广播电台节目覆盖情况反映热线:

  行政处罚依据为《商业银行授信工作尽职指引》第四十一条,《流动资金管理暂行办法》第九条、第三十条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项。《商业银行授信工作尽职指引》第四十一条规定:商业银行授信实施后,应对所有可能影响还款的因素进行持续监测,并形成书面监测报告。